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上城外卖平台的宠儿，蚂蚁、小米、美团等资本都在争抢份额转型！！近日，上海米尚科技集团股份有限公司向上交所递交了上市申请，准备冲刺科技创新板。外卖平台转型卖智能商户pos机

米尚科技成立于2013年，并不是从智能商户pos机开始的。米科技的前身是小米投资的“我有外卖”，2015年上半年完成B轮融资。

米尚科技实控人林哲曾在2016年潮创会广州分会上介绍，“我有外卖”在达到除BAT、美团之外的第二阵营第一名时，毅然决然地决定转型为米尚科技，因为他看到了当时的环境变化。

我不能成为第一阵营。我有外卖食物。在林哲的选择下，我成了一名“为第一阵营提供弹药”的商人。招股书显示，转型后的米尚科技主要销售智能商用pos机及配件。一般来说就是商家日常扫码支付中使用的安卓收银机、智能金融pos机、手持扫码器等智能pos机。产品主要用于支付、点餐、收银、外卖、缴费、取号。

除了硬件pos机销售，M-Tech还提供了多项云增值服务。具体而言，米尚科技于2016年推出了首款搭载商业操作系统SUNMI OS的智能移动pos机，使产品具备了互操作性和数据反馈能力。自2016年推出以来，SUNMI OS现已发展到3.0版本。

除了支持用于办理控制的专用操作系统(SUNMI OS)，米尚科技还在2017年推出了在线云管理平台，以提供增值服务，该平台最初仅包括远程桌面客户端功能。2018年正规推出pos机云管理服务后，陆续推出米尚收银、证件云分析、流量服务等软件增值服务。

包括特定pos机体检、状态分析、流量分析等远程运维服务；系统日志任务管理、定制桌面等OS云定制服务；其他增值服务如大米收银台、证书云分析等。一般来说就是对pos机进行售后检查。

自此，米尚科技的商业模式从提供垂直行业软件解决方案转变为提供智能商户pos机、商业操作系统和物联网云管理平台。

蚂蚁、美团、小米、深创投成为股东。

米科技转型前，受到小米、深创投等机构的青睐。

公开资料显示，2014年8月，米尚科技获得由金星创投、深创投和小米科技旗下91无线CEO胡泽民投资的8000万A轮融资。2015年5月，米尚科技获得大众点评、小米科技子公司金星创投、深创投投资的2亿人民币B轮融资，2015年6月获得口袋购物微店投资的1亿人民币B+轮融资。

转型之后，米尚科技也颇受资本青睐。结合招股书，2017年9月，米尚科技启动C轮融资，由中民投和光速中国投资1亿元。2019年1月，蚂蚁科技通过云信创投投资4.85亿元，农银国际通过中国农业银行投资6800万元。2019年4月，蚂蚁科技通过股权转让、增资等方式投资11.88亿元。

截至招股书发布，蚂蚁科技全资子公司云信创投为第一大股东，持有米尚科技29.99%的股份；小米科技子公司金星创投为第五大股东，持股比例7.78%；深创投为第六大股东，持股比例为6.88%。

此外，早在2018年，美团就通过含桃咨询悄悄投资了米尚科技，发行前为第三大股东，持股比例为8.20%。

招股书显示，美团及子公司在2018年和2019年分别位列米尚科技第一大客户和第四大客户，销售收入占当期收入的比例分别为13.28%和3.57%；阿里巴巴及其子公司在2019年和2020年分别是米尚科技的第一和第四大客户，销售收入分别占当期收入的11.48%和2.24%。

由于米尚科技于2019年6月29日设立特别表决权，在本次发行前，实际控制人林哲直接持有米尚科技22.38%的股份，通过其控制的企业沃友合伙、佐友合伙、沃友合伙间接持有米尚科技6.45%、3.39%、8.02%的股份，合计控制40.24%的股份。

连续三年亏损，销售人员工资数据自相矛盾。

疯狂烧钱的米尚科技表现不尽如人意。

招股书显示，2018年至2020年(报告期)，米尚科技分别实现营业收入9.66亿元、16.44亿元和21.84亿元，三年复合增长率为50.35%。即便如此，米尚科技归属于母公司的扣非净利润仍连续三年亏损，分别为-6924.80万元、-2.06亿元和-2439.14万元。到2020年，米尚科技累计未赔亏损总计1.51亿元。

米科技将此解释为RD持续投资，规模效应尚未显现。根据《上市审核问答》相关规定，米尚科技将盈亏平衡点设定至2021年，但不构成盈利预测或业绩承诺。可见，米尚科技今年实现盈亏平衡的信心似乎并不高。

接连亏损的背后，是米尚科技烧钱营销拓宽市场的野心。除RD费用占报告期年收入10%以上外，米尚科技报告期平均年销售pos机费率为9.38%。

事实上，米尚科技专注于海外市场。报告期内，米尚科技海外销售收入占比逐年上升。到2020年，米尚科技海外收入将达到14.66亿元，占当期主营业务收入的69.02%。值得注意的是，出口隐藏着较大的汇兑风险。例如，2020年米尚科技汇兑损失2254.38万元，是当期归母净利润484.31万元的4倍多。

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目前，米尚科技共有298名销售人员，占员工总数的33.67%。销售团队覆盖亚太、欧洲、北美、南美、中东非洲五大销售区域，主要通过线下直销。销售团队直接接触互联网公司、银行、支付公司、大型连锁店和终端用户。

海外营销大大增加了销售成本。米尚科技9.38%的平均销售pos机费率远高于同行业同期7.36%的平均水平，尤其背离了业务相近的新大陆和优博讯。招股书显示，新大陆(000997。SZ)报告期内仅为4.08%，各期均未超过5%；优博讯(300531)的销售pos机费率。SZ)报告期为5.38%，2020年为7.80%，低于当年米尚科技的8.98%。

其具体销售费用主要支付在销售人员工资和营销费用两个方面。员工支付通方面，根据招股书，2020年米尚科技销售人员平均年薪已超过40万元/年。但界面新闻记者发现，以298名销售人员和1.1亿元当期销售人员支付通支出计算，当期销售人员平均年薪为37.03万元，比披露的40.11万元少了3万。近900万的支出去哪了？

在营销费用方面，米尚科技主要花费在广告费用上，包括展会、广告费等与营销相关的费用。对于急于扩大规模、构建全球销售渠道的米尚科技来说，未来销售pos机费率可能难以降低。

与同业相比，外包模式的毛费率较低

招股书显示，报告期内，米尚科技综合毛费率分别为21.61%、21.58%、26.29%，整体毛费率在行业内处于中下水平。

对比四家可比公司三年平均毛费率:新大陆、优博讯、吉米科技(688696。SH)和小米集团(W-01810)，米尚科技的平均毛费率为23.16%，仅高于小米集团的13.84%，与第一梯队优博讯33.61%的平均毛费率相差超过10个百分点。

究其原因，米尚科技认为综合毛费率与可比公司存在一定差异，主要是产品结构和生产方式的差异造成的。

比如新大陆的物联网pos机集群业务(包括电子支付产品和信息阅读产品)，类似于米尚科技的智能金融pos机业务；优博讯智能移动终端销售的毛费率与米尚科技智能移动pos机业务的毛费率相似。

但界面新闻对比显示，在类似业务下，米尚科技的毛费率也较低。

米科技对此进行了解释。该公司于2017年开始推广智能金融pos机。报告期前两年主要销售第一代产品，毛费率略低于新大陆同类产品。智能移动pos机毛费率略低于优博讯智能移动终端，主要是公司主要采用OEM模式生产，而优博讯主要采用自主生产模式。

据了解，在生产上，米尚科技主要以外包办理为主，主要向供应商采购整机。除了智能金融pos机只采用OEM外，米尚科技的大部分智能商务pos机产品都采用OEM和贴牌生产。

这也直接导致了米尚科技上游前五大供应商的高度集中。报告期内，前五名供应商的采购金额占本期采购总额的70%以上。在代工模式下，米尚科技的含金量是否充足也值得考虑。

中国智能金融POS机市场份额不到1%。

招股书显示，报告期内，米尚科技智能商用pos机销量分别为97.56万台、148.90万台和214.31万台，近三年年均复合增长率为48.21%。

艾瑞数据显示，2020年全球市场，安卓收银机全球市场总出货量为135万台，中国101万台，米尚科技46.5万台，中国24.3万台，市场份额分别为34.4%和24.1%。全球市场手持非金融pos机总出货量为231万台，中国市场81万台，米尚科技全球市场142.8万台，其中中国市场出货量为28.7万台，市场份额分别为61.8%和35.5%，处于正常水平。

然而，米尚科技的智能金融pos机的发展似乎并没有市场预期的那么好。智能金融pos机支持银行卡、二维码扫描等支付方式，可满足收据打印、收银、团购、外卖、会员管理等多功能办理。

一方面，报告期内，米尚科技95%以上的收入来自智能商用pos机。主要为智能移动pos机和智能桌面pos机的销售，而2020年智能金融pos机的销售占比仅为8.63%，且同比下降。

另一方面，2017年推出的智能金融pos机很难在市场上有自己的地位。艾瑞咨询的数据显示，2020年全球市场智能金融POS机出货量为1054万台，但米尚科技智能金融POS机全球出货量仅为23.7万台，仅占2.3%的市场份额。

在国内市场，艾瑞显示，2020年中国市场智能金融POS机出货量为738万台，米尚科技国内出货量为7.1万台，市场份额仅为1%。据悉，米尚科技从2019年开始推出新一代智能金融pos机，2020年将大范围推广，但目前看来效果并不好。

而联迪、新大陆等传统POS终端厂商则专注于向银行和第三方支付机构销售，凭借在传统POS终端领域积累的客户资源和品牌知名度优势，米尚科技依靠智能金融pos机实现新的增长将更加困难。

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