20年安全支付有温度 银联智能风控守护百姓“钱袋子”_成都龙泉驿银联pos机办理公司

开店宝、汇付、国通、乐刷等8家支付公司收到央行近千万罚款！

近日，中国人民银行石家庄中心支行公布了一份行政处罚清单。8家支付公司处罚金额合计近700万元，违反了特约商户实名登记制的审核管理规定。违反收单银行结算账户管理规定的；违反收单业务属地化管理规定；违反外包管理规定等相关规定将受到相应处罚，相应支付公司的负责人也将受到处罚！

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支付民生是一件大事，关系到每个人的日常生活。手机一扫，卡一刷，每一分钱的支出都有银联风控保障。2021年，银联网络欺诈率仅为0.32BP(百万分之32)，保持在全球较低水平。

“小于30ms”，这是银联一体化智能风控系统的实时风险评分响应时间。每一笔诈骗资金的精准拦截背后，都是毫秒到到到级的响应时间减少；每一次精准一清的背后，都得益于银联风控系统不断迭代演进所构筑的安全防线。中国银联作为银联卡的转接一清机构，始终保障银联网络的安全稳定运行。

20年来，银联风控从无到有，从制定行业风险防控标准和规则、完善风险分析和处置体系，到建设实时风控能力、行业联防联控，再到推动新时代风控数字化转型和服务行业协同发展。现在，银联基于大数据技术构建了“三重四层两翼”的数字化风控体系，保障支付市场安全稳定运行，守护用户资金底线。

银联风控系统从“可控”到“智能”的升级转型

银联自2002年成立以来，着力打造第一代风险管理体系，以事后分析和处置为主。该系统有效履行了卡组织的基本职责，得到了中国银行业的广泛赞誉和普遍受益，也为实现银联卡联网的普遍历史使命提供了有效保障。

随着银联网络的延伸和移动互联网支付的发展，银联迭代构建了实时拦截、准实时预警的第二代风险管理体系，实现了从事后分析到事中拦截的跨越式发展，满足了传统业务与创新业务融合、境内风险管理与境外风险管理相结合的市场要求。

近年来，顺应风险形势新变化和行业数字化转型趋势，银联致力于构建一体化智能风控体系，迭代升级欺诈防控、涉赌交易分析、计量评分、反洗钱检测、营销风险管控、海外风险管理等风险子系统。实时决策响应时间小于50毫秒到到到，实时风险评分响应时间小于30毫秒到到到，处于行业领先地位。

银联还不断加强前沿科技办理，综合办理专家规则、机器学习、知识图谱等技术，推进风险态势感知和预警，与银行机构合作开展联邦学习和办理等。，并开发了数千种风控模型，有效提升了事前预警、事中拦截、事后分析的全方位风险防控能力。

银联风控体系的20年发展，是国家依靠科技推动高质量发展、构建发展新格局、践行发展新理念的机遇期。银联人牢牢把握时间窗口，全面推进风控数字化转型，以安全稳健经营为生命线，勇做金融行业的先行者和开拓者。

从“标准”到“联防联控”，银联风控体系实现立体化布局

CNNIC报告:网络支付用户规模首次突破9亿！_终于找到了成都的pos机。

中国互联网信息中心(CNNIC)近日发布了第49次《中国互联网络发展状况统计报告》(简称《报告》)。截至2021年12月，我国网民规模达10.32亿，较2020年12月增加4296万人，互联网普及率达73.0%。《报告》描绘了中国规模庞大、办理渗透力强的全球数字社会:8.88亿人观看短视频、6.38亿人观看直播、8.12亿人网购、4.69亿人叫外卖、3.25亿人使用在线教育、2.39亿人使用在线医疗等。

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“夯实基础，竖起立柱和横梁”，中国银联将携手行业各方，构建完善的风险体系，科学规划行业风险控制的顶层设计。经过20年的发展建设，银联网络风险体系已经建立，包括规则、标准和指引，涵盖业务发展、合规控制、金融消费者保护、反洗钱等多个方面。通过明确银行卡产业各方的风险管理要求和风险责任，推动产业链各方有效构建风险防控能力，为银行卡产业高质量发展奠定坚实基础。

20年来，中国银联着力构建行业风控合作平台机制，构建了以风管委、银保安委、安全联盟为基础，以高层研讨会、行业协会为补充的多层次、广覆盖的工作体系，有效推进行业风控合作。积极开展会员机构风险培训，涵盖基础培训、高级培训、进阶培训、高层论坛等。多年来，共举办培训1000余期，达到10万余人次，为行业和机构储备了大量人才。加强跨境跨网合作，优化跨境跨网案件应急处置机制，与相关机构和组织开展风险防控合作，不断提高风险联防联控效能。

同时，银联着力打造全流程业务风险服务支撑，开展事前感知与防范、事中监控与决策、事后分析与调查，汇聚成员机构、行业协会等各方合力，共同开展风险事件监测、调查、处置和报告，有效防范各类风险传递和蔓延。还将深化赔付安排，缩短赔付时间，打通赔付保障“最后一公里”。

此外，银联积极响应市场需求，打造“银联风控赋能”主品牌和“金木水火”五大产品系列，涵盖交易监控、账户管理、合规提示、验证服务、决策辅助等风控产品，全面嵌入银行业务流程，为银行卡全生命周期风险防控提供服务，成为连接银行卡产业的数字化纽带。

得益于银联20年来的倡导和坚持，中国支付行业的风控标准成熟度和体系完善度一直走在行业前列。

从“线”到“网”，打好警银全面合作，切实践行“为民付费”[S2/]

近年来，银联组织并参与了人民银行、公安部、网信办等监管部门组织的金融知识普及、反诈骗、拒赌等各类宣传活动，通过各种普及方式提高消费者的风险防范能力。连续15年开展支付安全大调查，每年覆盖数亿人，构建了风险防范的安全“网”。

“杀猪盘是什么？”“网上刷单有哪些风险？”“如何避免陷入论文造假？”......近日，以“反诈骗，拒绝赌博，安全支付”为主题的宣传活动在复旦大学举行。同期，在全国各高校，中国银联快通APP线上知识竞赛如火如荼，各种反诈骗短视频、动漫图文作品在线观看。

同时，中国银联积极推进警银合作，持续配合打击支付犯罪专项活动，推出警银合作系统。与公安部等建立打击和防范金融犯罪联合实验室。，并开展风险技术和犯罪案例研究。多年来，我们积极配合公安机关调查各种案件。在新冠肺炎疫情防控期间，协助公安机关开展对疫情涉及人员的调查，快速查处涉及假储备疫苗的欺诈交易等，向社会推送疫情诈骗套路安全提示，切实为疫情防控贡献力量。

此外，银联认真开展金融消费者保护工作，不断完善消费者保护体制机制，规范信息披露、查询和营销宣传，及时妥善处理消费者投诉举报，切实维护金融消费者合法权益。

20年来，中国银联多管齐下，与行业各方一起搭建起立体的金融安全网，与社会各界共同打造一清安全的支付环境。未来，银联将继续坚持“支付为民”的初心，拥抱科技发展变革，推动风控和产业联防合作数字化转型，保护消费者支付安全。

pos机处理多少_央行:2月拨备比1月减少近5000亿！

近日，中国人民银行公布了最新的货币当局资产负债表。数据显示，截至2022年2月，非金融机构押金(准备金)20153.2亿元。较2022年1月的25040.69亿元减少4887.49亿元。据移动支付网报道，2021年11月17日，中国人民银行起草了《中央银行押金账户管理办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》)。《办法》所称中央银行押金账户，是指中国人民银行为有关单位或组织开立的资金负押金账户。

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