pos机消费套现《pos机套现 六个案例》

pos机套现违法吗？

用pos机套现信用卡是犯罪，用自己的pos机套现与否都是违法的。银行不允许用自己的pos机刷卡。但由于监管漏洞，如果次数在3次以下，金额在1万元以下，银行可能不会追究。此时套现也需要0.5%以上的手续费。

第一，pos机套现

POS机套现本质上是一种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人擅自将信用卡的信用功能变更为现金贷，导致发卡机构无法判断持卡人的正常信用状况和信用卡的使用情况。POS机取现已成为银行卡犯罪的最高犯罪形式，且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱国家金融秩序，给金融安全带来巨大风险，而且容易滋生地下金融活动，影响社会稳定。信用卡套现行为的原因之一是，2009年国内各大银行争相拓展信用卡业务，在程序上对风险控制不够重视。有些银行只需要提交身份证复印件和名片即可。

二、现金类型

1.是非法中介，商家用POS机套现。不法分子申请POS机或租用他人POS机。持卡人在POS机刷卡后，应向持卡人支付卡金额，并收取现金金额0.8%至2%的手续费，扣除支付给银行的信用卡扣款率，从而非法获利。收银员利用POS机结算客户信用卡，盗取银行卡信息。

2.克隆POS机是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份证办理信用卡和POS机后，通过信用卡购物获取商户POS机小票，利用上面反映的商户POS机信息，通过一些技术手段，将犯罪嫌疑人带来的POS机内部参数修改为与商户信息相同。在这种情况下，嫌疑人会取消(或退回)最后一笔交易。

随着银行卡业务的快速发展，一些不法分子成立“取现公司”，利用POS机进行虚构交易，帮助患者提取银行资金，收取一定比例的手续费非法获利。

pos机套现违法吗？

法律分析:用pos机套现是违法的，但如果是小额套现，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户等措施。对银行构成重大财务损失的，可能涉嫌信用卡诈骗罪，应当追究刑事责任。用pos机套现是违法的。但如果少量套现，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户等措施。对银行构成重大财务损失的，可能涉嫌信用卡诈骗罪，应当追究刑事责任。违反国家规定，利用消费终端pos机等方式，以虚构交易、虚假定价、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金。，情节严重的，应当依照刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百九十六条实施信用卡诈骗，有下列情形之一，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产: (一)使用伪造的信用卡或者使用以虚假的身份证明骗取的信用卡的；(二)使用无效信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(4)恶意透支。

pos机套现多少钱违法？

套现是犯罪。POS机取现本质上是欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人擅自将信用卡的消费信贷功能变更为现金贷，导致发卡机构无法判断持卡人的正常信用状况和信用卡资金的使用情况。POS机套现已经成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式，并且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱国家金融秩序，给金融安全带来巨大风险，也容易滋生地下金融活动，影响社会稳定。

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条

【诈骗】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照其规定。

pos机套现违法吗？怎么办理？

用pos机套现是违法的，但如果是小额套现，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。使用销售点终端pos机(POS机)套现，情节严重的，以非法经营罪处罚。根据《刑法》第二百二十五条，违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得或者没收财产一倍以上五倍以下罚金:

(一)未经许可经营专营、专卖商品或者法律、行政法规规定限额经营的其他商品的；

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证书和其他法律、行政法规规定的经营许可或者批准文件的；

(三)未经国家有关主管部门批准，非法从事证券、期货、保险业务，或者非法从事资金支付结算业务的；

(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营活动。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序的。情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产: (一)未经许可，经营专营、专卖品或者法律、行政法规规定限额经营的其他商品的；(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证书和其他法律、行政法规规定的经营许可或者批准文件的；(三)未经国家有关主管部门批准，非法从事证券、期货、保险业务，或者非法从事资金支付结算业务的；(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营活动。

用pos机套现信用卡是犯罪吗？

这几年申请信用卡的人会越来越多，对信用卡的要求也不是很高，只要一张身份证就够了。但是越来越多的pos机套现，本质上是欺骗银行的行为。他们擅自将信用卡的消费信贷功能变为现金贷，使发卡机构无法判断持卡人的正常信用状况和信用卡的使用情况。那么这样的行为是否构成犯罪？接下来就由法制网小编来解答。

1.用pos机套现违法吗？

用pos机套现是违法的，但如果是小额套现，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。

如果你大额取现，给银行造成损失，银行会把你告上法庭。最高人民检察院发布的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体办理法律若干问题的解释》规定，利用销售点终端pos机(POS机)套现，情节严重的，以非法经营罪论处。

2009年12月16日，最高人民法院、最高人民检察院发布《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体办理法律若干问题的解释》，其中第七条规定，违反国家规定，以虚构交易、虚假定价、返现等方式直接向信用卡持卡人支付现金的，，且情节严重的，应当依照刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

二、什么行为会被认为是套现？

1.用跳码POS机刷卡，跳到公益商户，发卡方不赚钱，最终导致金额减少，卡封。

2.大量套现，经常一次性刷信用卡。

3.非正常营业时间一定要刷卡。一般来说，正常营业时间是9:00-22:00。

4.一定要在同一个商户大额刷卡。

事实上，如果银行认定你套现了，或者怀疑你套现了，在不损害银行利益的前提下，对你采取的行动是减少金额或者封卡。如果对银行构成重大财务损失，会有相应的法律法规来处理。

三、运作方式:

一是专门实施POS机套现的非法操作。

二是在开展正常销售经营活动的同时，实施POS机套现的非法经营行为。

三是改装车辆上POS机套现的违规操作。

商户的收入如果信用卡持卡人与商户协商，用户先刷卡，商户将现金返还给持卡人，商户收取一定的手续费进行套现，通常称为信用卡非法套现。对于使用POS机套现的商户，一般收取信用卡总额3%的手续费。其中1%为现金收费，2%为还款收费。如果POS机一年总交易量达到1000万元，那么商家可以有30万元的收入。